Wealthify je platforma, zasnovana tako, da vam omogoča preprost in enostaven način vlaganja denarja z možnostjo digitalnega upravljanja. Podjetje ima sedež v Cardiffu v Veliki Britaniji in je bilo ustanovljeno leta 2016. Naložbena platforma deluje prek spletnega mesta in aplikacije, ima pa tudi človeške svetovalce, ki so na voljo po telefonu.
V soglasju s številnimi drugimi robo-svetovalci, kot sta Acorns in Stash, platforma avtomatizira vaše naložbe glede na sposobnosti strank, da prevzamejo tveganje. Wealthify je leta 2017 prevzela Aviva, ki je ena največjih zavarovalnic v Združenem kraljestvu, ki lahko daje zaupanje uporabnikom in nakazuje širše sprejemanje robo-naložb s strani tradicionalnih podjetij.
Kaj ponuja Wealthify?
Tako kot večina drugih možnosti za mikro naložbe, ki so trenutno na voljo, tudi Wealthify skrbi za širok krog vlagateljev, ki iščejo naložbeno priložnost z minimalnim vložkom. V tradicionalnih tržnih nastavitvah tega ne bi mogli storiti in tam vstopijo podjetja, kot je Wealthify.
Za začetek morate izbrati enega izmed štirih različnih naložbenih načrtov. Ti načrti temeljijo na vpletenih dejavnikih tveganja in znesku denarja, v katerega bi bili pripravljeni vložiti. Wealthify bo nato ta denar vložil v delnice, obveznice, ETF in vzajemne sklade v skladu z vašo toleranco tveganja in avtomatiziranim algoritmom naložb.
Računi
Naložbene možnosti, ki jih lahko izberete, vključujejo:
- Naložba ISA - ISA se nanaša na posamezen varčevalni račun. Izbirate lahko med Cash ISA, Investment ISA, Inovative Finance ISA in Lifetime ISA. Vsako leto bi lahko davčno učinkovito prihranili do 20.000 funtov
- Splošne naložbe - To bo najboljša možnost, če ste že izčrpali svojo kvoto ISA. Wealthify vam omogoča, da izbirate med prvotnim načrtom ali etičnim načrtom
- Junior ISA - Če želite vložiti dovolj za prihodnost svojega otroka, je Junior ISA odlična izbira. Lahko prihranite in prihranite do 4.368 funtov brez davka za prihodnost svojega otroka
- Osebna pokojnina - To je očitno načrt za vaše dolgoročne cilje. Za boljši donos lahko dopolnite redno pokojnino ali prenesete obstoječa sredstva.
Lastnosti
Wealthify upravlja portfelje s kombinacijo avtomatiziranih in ročnih sistemov. Uporablja računalniško voden algoritem za doseganje prave vrste naložb glede na želje strank glede na tveganje. Ugotovljeno je bilo, da so te avtomatizirane metode ponavadi stroškovno učinkovite in bi zato pomagale strankam vlagati z nižjimi provizijami.
Najboljši del je, da poleg avtomatizirane naložbe strokovnjaki Wealthify prilagodijo tudi vaše portfelje, kadar koli menijo, da je to primerno. To bi bil morda eden najmočnejših dejavnikov, ki jih Wealthify ponuja v smislu učinkovitega in uspešnega upravljanja portfelja in nadzora.
Wealthify je nedavno spremenil svojo strukturo provizij decembra 2022-2023 in prešel na pavšalno provizijo v višini 0,6%. Zaradi tega bi bila Wealthify ena najcenejših možnosti v primerjavi z drugimi robo-svetovalci. Še posebej, če vaš naložbeni prag znaša 20.000 GBP ali manj vsako leto.
Imajo tudi pobudo „napoti prijatelja“, s katero lahko na prijatelja, na katerega se sklicujete, pridobite 50 funtov.
Dajatve so konkurenčne za manjše vlagatelje in so zato lahko zelo koristne za tiste, ki želijo pogledati diverzifikacijo svojih naložb in se naučiti trikov trgovine.
Spletno mesto in aplikacije
Spletno mesto je uporabniku prijazno in enostavno za uporabo. Omogoča vam popolno uporabnost z lahko razumljivimi meniji in zavihki. Uporabnost spletnega mesta za mobilne naprave je dodana prednost. Vendar na njenem spletnem mestu ali v mobilni aplikaciji ne bi našli nobenega izobraževalnega gradiva. Tega bi v primerjavi s platformami, kot sta Acorns ali Stash, manjkalo.
Mobilna aplikacija je tudi zelo uporabniku prijazna in vsebuje vse vidike spletnega mesta. To bi postalo ena od absolutnih plus točk, ko gre za razumevanje koncepta in veliko lažje preverjanje portfeljev na poti.
Podpora
Wealthify vam omogoča dostop do običajne spletne strani za splošne poizvedbe ali tehnično podporo. Dostopite lahko tudi do obsežnega razdelka s pogostimi vprašanji, v katerem bi lahko odgovorili na večino vprašanj.
Druge možnosti podpore, ki so na voljo strankam, vključujejo telefon, e-poštni obrazec, sporočanje in klepet v živo. Na telefonska vprašanja odgovarja osebje s sedežem v Združenem kraljestvu, ki bodo na voljo od ponedeljka do petka med 9.00 in 18.30. Telefonska podpora je na voljo tudi ob vikendih, tudi v soboto in nedeljo med 9.00 in 12.30.
Upoštevajte pa, da podporno osebje ne nudi nobenega finančnega nasveta, kar lahko storite samo prek avtomatiziranega robo-svetovalca. Na voljo ni nobenega človeškega svetovalca.
Končna sodba
če iščete pasivno naložbeno možnost brez težav, je Wealthify dobra platforma za iskanje. To je zlasti za tiste ljudi, ki ne razumejo vlaganja in bi se raje izognili težavam z izbiro določenih delnic in skladov, če bi lahko obvladali tveganje.
To pomeni, da čeprav bi bil Wealthify lahko idealen za vlagatelje začetnike, se morda izkušenejšim zdi preveč omejujoč, zlasti glede pomanjkanja nadzora.
Dejstvo, da je platforma v lasti Avive, bi moralo vsekakor spodbuditi zaupanje tistim potencialnim uporabnikom, ki iščejo platformo za naložbe, vendar niso prepričani, katerim ponudnikom zaupati.
- Za Wealthify se lahko prijavite tukaj
- Najboljša platforma za trgovanje s forexom: trgujte in vlagajte v Android ali iPhone.